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企业使用身份验证服务来确保用户或客户提供与真人身份相关联的信息。该服务可以通过文件验证验证实际身份文件的真实性,如驾照、护照或国家颁发的身份文件。此外,还涉及对独立和权威来源(如信用局或专有政府数据)的身份信息(字段)验证。( D1 A( l& A$ t) T" p8 r
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& c& X2 x% q$ |" G身份验证服务旨在帮助公司遵守反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 规则,身份验证现在是电子商务公司、金融机构、在线游戏甚至社交交易生态系统的重要组成部分媒体。通过采用数字欺诈预防方法,企业可以在解决与欺诈相关的风险的同时实现 AML 和 KYC 合规性。/ e5 U+ P4 q" o
9 P/ O( t5 O: _1 \在金融行业,称为“了解您的客户”或“客户身份识别计划”的法规通常要求验证身份。在美国,监管这些程序的众多机构之一是金融犯罪执法网络 (FinCEN)。金融行动特别工作组 (FATF) 是一个全球性的反洗钱和恐怖主义融资监管机构。
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3 d* F! V# V* l) i4 v非文件身份验证要求用户或客户提供发送给身份验证服务的个人身份数据。该服务会检查公共和专有的私人数据库是否与所提供的信息相匹配。或者,可以向提供信息的人提出基于知识的身份验证问题,以确保他或她是身份的所有者。计算身份“分数”,并根据分数为用户或客户的身份赋予“已验证”状态或不赋予身份。
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各种企业的客户,例如零售商、政府实体或金融机构,通常需要出示身份证明才能完成交易。例如,商家可能会要求客户识别各种类型的购买(例如,酒精、彩票或烟草购买),或者当某些类型的付款(例如,支票、信用卡)用于支付交易时。金融机构通常要求客户出示身份证明以完成取款或存款交易、兑现支票或开设新账户。政府实体可能需要身份证明才能进入安全区域或出于其他目的。其他企业也可能需要客户提供身份证明。
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( |1 c7 m0 j6 M3 F$ p1 }- O; g9 X% l另一种服务身份验证的方法是人工智能,或者更常被称为基于人工智能的身份验证。在这个使用机器学习的高效过程中,身份验证是通过网络摄像头进行的。结果是实时可用的,与未经训练的眼睛相比更准确。然而,人们担心人工智能中的欧洲中心主义偏见以及这会如何影响结果的准确性。
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使用身份验证服务的行业包括金融服务、数字企业、旅游和休闲、分享经济企业、电信、金融科技、游戏和娱乐。
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身份验证服务包括在线身份验证和面对面身份验证。这些服务被用于金融服务行业、电子商务平台、社交网站、互联网论坛、约会网站和维基百科,以遏制机器人、未成年注册、垃圾邮件和骚扰、身份欺诈和洗钱等非法活动。例如,在银行业务中,开户可能需要身份验证。
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随着加密货币交易所的日益普及,要求监管的呼声也越来越高。2020年12月,美国政府的金融犯罪执法网络(FinCEN)提出了规定,要求银行和加密货币钱包等货币服务企业提交报告、保存记录,并验证使用可兑换虚拟货币进行交易的用户的身份。 |
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