巴西足球网

 找回密码
 立即注册
查看: 2519|回复: 1
打印 上一主题 下一主题

交易比特币银行卡防冻解封指南

[复制链接]
累计签到:14 天
连续签到:1 天
跳转到指定楼层
楼主
发表于 2020-12-2 21:23 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
​​交易比特币、以太坊、莱特币等数字货币,国内90%以上的交易者都是通过场外出金,部分交易者曾出现过冻结银行卡。
但最近不光是银行卡,支付宝和微信也出现了被冻结。
就算自己没有被冻卡,也总听别人在群里谈论,相信大部分人都见怪不怪了。
可真的轮到自己那天,第一次估计是懵逼的,多次被冻就习惯了,有独到防冻解冻思路,到最后甚至还有些酸爽。
01最早的冻卡
比特币中国是国内第一家交易平台,2011年创立。但那时候国内比特币规模太小,还没有引起黑灰产的注意,没听说冻卡情况。
甚至部分玩家当时都是去淘宝上买比特币,或者借道去mtg。

. k+ |& ^& e3 g* i' g9 b' Z; z" f
印象中国内币圈最早冻卡应该在2013年,从年初不到100元到年末8000元,近百倍涨幅让这个小圈子沸腾起来。
野蛮生长下,各种乱象频发,gbl交易平台跑路,警方冻结涉案资金,部分来往密切的银行卡也受到了不同程度的影响。

' y+ X( N) R, @: A$ K$ f/ A
2013年12月5日五部委发文后,2014年ok、比特币中国、火币等交易所取消直接充值企业账号方式,回归原始币圈状态,想入金需要充值给平台员工账户,在被做空交易者密集举报后这些账户也都gg。
那是个空军只要举报,哪怕是造谣也会下跌的时代背景。
02充值码出现
币圈的出金入金从此一直是猫鼠游戏,直到充值码的出现,印象中是比特时代首创。
代理商交保证金后可以99购买面值100,再100卖给平台用户们。
这个充值码有时候因为行情好,交易者着急进场也会有溢价情况,是不是感觉有点像usdt?
第一代otc场外交易商就是这些平台的代理商,大平台“可能”还是平台员工在充当代理商,像比特时代当时基本都是玩家做代理商,可以说是比较硬盒了。
我的一个朋友就是代理商,因此知道不少奇葩用户、暴富传奇、赌徒故事,他也是最早被冻卡那批人。
时过境迁,当年和现在当然是不可同日而语。社会对于比特币的接受度也在提高,过去基本没人知道比特币,现在起码经侦警察基本都知道比特币,甚至还炒币。
03个人经历
我的第一次冻结卡是当我使用支付宝绑卡支付,付不出钱的时候,登陆网上银行可以看到余额但是不可用。

! P1 V+ W4 B7 m! q7 ~
第一个弯路:电话联系银行,答复是查询不到要去线下银行网点,白白浪费半小时。
第二个弯路:去线下银行网点查询结果是:司法冻结。柜员看我的神色怪怪的,我解释给他听:可能是我卖的比特币,给我钱的人资金有问题,然后又解释什么是比特币、什么是数字货币、什么是中本聪和区块链,从占拜庭聊到哈耶克。
直到柜员小姐姐劝我远离传销为止。孙宇晨说忘不了王小川采访他时那种看骗子的眼神,我是非常理解孙宇晨的,当时在银行我也有这种窘迫的感受。不同的是我感觉:柜员小姐姐认为比特币是传销,而我是受害者。
遇到冻结,最先做的应该是:查询冻结原因和冻结方是哪个地区的警察,如果有联系方式问一下就可以了,不要和柜员多bb。冻结这件事有错误的是资金方,你是受害者,不需要解释给别人听。

( I7 M) L- a" i3 ^( f2 N
目前买卖比特币在法律层面是不违法的,积极联系警方,大部分发达地区还是很容易解冻的,一般资金少涉案人数多是3天后自动解冻。

1 I7 I  q3 ]( {2 J" c4 `3 p9 T
如果你收到的钱涉及敏感问题、涉案金额比较大、资金流向靠近第一手黑钱等,那么一般是半年,半年后续冻。
有群友被冻半年后每天去银行尝试取现,最后有拿回来的,说明可能不完全是自动续冻,可能部分地区不是这样。

) w! A2 |. G1 Z' q* h
黑钱普遍是电信诈骗,理论上能够结案就会解冻。
如果涉恐涉毒涉赌行贿等敏感问题比较棘手,最多现在有超过两年没解冻的。电信诈骗分子骗钱后会转移,资金会从受害者a到b到c到d这样,你距离第一手a越近解冻难度越大。
5 \' j+ @, x' I. e9 r& }
% C* I* C/ C- Y- m& A
联系警方,常见的有以下几种$ d% D& u' q! x# H1 B7 F4 a

$ I2 I1 Y8 h5 J8 N' @3 j
1、让你传资料类似手持和声明等,大部分一个月左右解冻。
2、让你到异地配合调查,偏远地区为了追求破案进度,有可能关你一段时间。
3、主动上门找你的,这种还算好,不过一般都是需要结案后解冻。
4、让你等待破案。
5、告知你xx天后自动解冻。
# L9 G2 n" t. \) c
想提前解冻一般需要偿还电信受害者的资金,个人不推荐,毕竟法律层面你没有过错。这里还有个资金周转利用的情况,也要看每个人实际情况做判断。

; L3 y5 x6 Q% y) L1 }0 W, {1 r( e
菠菜网站、外挂平台、色情网站、电信诈骗、黑客盗取资金、传销资金、涉恐敏感资金。

' ?2 w1 d: y$ I: M9 V
这么说吧,币圈黑钱态势越演越烈。
你在充钱炒币,他们在利用你洗黑钱。
. l+ F1 w* S8 C- T2 E
04防冻结思路
' F6 I5 {4 V. c: Q2 B
防冻结思路很早写过,可以看看2楼的:比特币场外交易防黑钱封卡教程

! w% i8 c# ^9 W; m9 e5 L. s. a
刚出金一般不会马上冻卡,往往需要几天几周甚至几个月后你发现卡冻结了,涉及币圈业务的卡专卡专用。; w8 t# s5 K# d$ o' H9 n
所以,出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等。
另外:涉及币圈的卡提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱,看看被没被冻结再提现出金。
真的有很多倒霉蛋在不知道卡已经被冻结的情况下,往被冻结卡转钱

* P  D: Y1 b- d# f
+ X# u( n$ l- e* {1 g
防冻基本步骤
# `7 T% b5 M5 m, q1 _( t  e8 b( E- V' z7 N7 x' `" ?2 M5 C8 i
1、出金提现完尽早转到其他银行卡、股票账户、理财账户里。(一般转入地方性银行会安全。比如锦州银行、铁岭银行这些只有当地有。这些落后地区地方银行很难弄异常冻结手续,警方冻结需要去银行当地,考虑部分币友出金金额还没有机票贵,一般不会特意跑去冻结你的。)
2、出金提现完尽可能去银行取现后再转存其他安全卡。如果身体条件允许,可以取完换家银行存,注意别被抢了。
3、出金提现完,去银行取完钱转存到父母妻子丈夫的卡里。
4、选择蓝盾等平台认证商家。电信诈骗分子高价买usdt,普遍是新号且没怎么交易过。
不过蓝盾不防封卡,因为诈骗分子首选蓝盾,交易金额更大更便捷,所以只能说你可能距离诈骗分子的资金流向远一点,你收到的不会是第一手第二手黑钱。
5、终极防冻:几乎百分百不被冻卡不提现就不会冻卡、不接收钱就不会冻卡、弃币炒股就不会冻卡。

& j! O& }& ~2 p- j
$ U  V' T9 i& o& ^+ v8 G' f7 `
小额出金防止遇到黑钱冻结方案9 K' E2 U# X& y5 m
  K) L! C# n3 o  W- g
1、平时消费用信用卡,钱到账还信用卡。
2、先借一下借呗等金融工具到正常卡里,再用币圈的钱还借呗。
3、还可以用支付宝口令红包,发口令红包给亲人账号,记得口令设计的复杂一点。
4、让老婆/老公申请淘宝店,你去拍商品,可以发空包快递。
注意:遵法守法是王道,切勿因小失大。根据定义,黑产的所有赚钱的途径都已经写入刑法里了,请勿尝试。

& k: ^6 g, d7 d& B) j) x; n  d
投资原则
投资有风险,闲钱投资,警记永远不满仓,不贷款,我们只提供信息,不构成买卖建议,买卖自由,风险自担!

/ b% a+ ~, L3 k# W- K0 {
累计签到:14 天
连续签到:1 天
沙发
 楼主| 发表于 2020-12-2 21:24 | 只看该作者
比特币场外交易防黑钱封卡教程
' d$ |$ b# O# E  B8 g" I# A6 j; W) x8 A' C
“9·4”以后,国内数字货币交易的出入金受到全面监管,现存的出入金渠道存在严重的安全隐患,不乏有新手甚至老韭菜遇到银行卡“冻结”的事件发生。- J- e% p4 z8 H6 h3 B
# i3 g1 E6 @' b. ~' D( o
以前周知的一些防封方案,如账户分离、小额转账测试法等已经被逐步证实为不可靠。
$ r5 z# Q3 G, ]5 r+ `6 X6 q$ w/ F+ r* y) y% r7 b6 q
4 t2 `' ], d  A! S9 m6 M3 z/ c. D
* e2 x. Y2 J" d3 w$ [
一、银行卡冻结主要是两种原因4 r0 Q/ k' w, q2 @, l

% r' j1 A: X% }8 f
9 w, |" O9 ?- x1、银行风控冻结。$ J! l1 k3 m+ ]5 `. K9 Y" f) N; K5 p

0 w5 S# a1 C' T& A  _  R+ m$ ~, B: Z# M' J一般数额较大,在转账信息备注了比特币、以太坊等词汇就可能被冻结。解决方法是:找银行提供材料,一般3-7个工作日解封,属于比较简单处理的。( |; U2 e; Z) X+ f

0 q% t3 E/ K% H* Z7 c' U) ~4 {% l) V( Q6 b
* _" K+ E3 a3 D5 p( e
2、司法冻结。' M( `  Y0 H' ~/ T; `8 r8 ]

* ^! t; |  E. n/ ^4 Q电信诈骗的黑钱购买比特币、usdt,导致黑钱流入到你的卡里,司法机关通常会将一连串与黑钱有关的卡全部冻结。这种也分为两种情况,一种是三天内自动解封,一种是冻结半年,半年后如果没有破案还可以继续冻结,冻结时间一般半年,但冻结次数是无限的。* a- t4 e" v$ k' _0 D
' Z; {9 Y3 D# a  T5 j1 z- j7 Z

0 p1 e' }2 R$ r: y+ A% o
6 q3 G5 A4 l- S2 {6 ~5 R+ }5 g9 p7 V
二、被冻结应该怎么做
  J: |' B& B% r' C5 }/ t9 `! E: z& M6 L# Z7 n2 \9 _

& l5 s. o/ @, p! a: }若遇到被冻结,首先需要携带身份证去银行,询问冻结期限、冻结原因、冻结机关是哪里。
* T0 W/ i7 ^0 w- l/ }& D- ?; Y2 D( V, ]
& s+ @' \; w$ s

; s2 G; t) _1 A5 Z有的银行也不知道冻结期限和原因,但至少会告诉你冻结机关是哪。然后可以在百度查询冻结机关的电话,打电话询问冻结期限。$ `8 O3 Z7 z9 B; n# l2 J

$ o& s: y& J9 r2 a1 V# ?0 u1 @6 u( v

# j4 a+ ~% n- q0 h/ W如果是冻结半年,需要前往冻结你的公安局,带上交易证明,银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。) U( d8 j. y' \
1 K6 x/ y3 I0 Z8 H  a1 C% l; A. L6 s" Y
7 e$ W: g' M; h, U2 e) l( J* x

* C2 r1 a; W% Z去当地公安局做笔录,一般一周左右会解冻。每个公安局的规定不一样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案或者撤案才能解冻。
$ A& x6 V4 `' Z
6 b& _" \0 H% t9 Q8 b" u2 H1 B# m0 a; ^( x( |6 G+ C

4 V5 r3 I+ I5 D7 ^( q& B! A4 K
- B; }3 p# L. ]* f三、那么如何防范遇到黑钱呢?% T! m& Y2 R# V- u
建议卖币收钱用一张卡,再准备一张其他卡,分离开。
( Y5 h( k  `- i2 Q: w. H  W# g" E- T3 b; R; [

/ E0 r+ O, V7 w$ z6 A5 |  p) H/ v* _% r" h; y3 ?* s# U
以下内容为棋大饭盒群热心群友提供,欢迎大家举一反三。
$ T; l$ G+ z) W; \7 Y
  A" C1 R- E: G% v" C- O  p* {4 \8 q- n0 r# e
# B- m4 u4 {3 z; T! y
1、 “理财”这里提到的宏观的理财产品概念,不仅仅指的是银行直销理财,还包括诸如基金、保险等产品。' ]" x! G- |0 O! \) M# O
/ h! k9 K( e) z: D) B0 R
通过入金账户购买理财产品,再进行“赎回”,赎回到其他银行卡里,达到过滤的目的。这里需要提醒的是注意相应产品购买与赎回的费率。- b! q3 p. p& _+ N) U+ d8 R
" F1 _0 N% ~2 T! w+ [. H+ e  k: R$ H
既然我们这里提倡分享精神, 提到理财产品收益,推荐一个app给大家 “比财”,各大银行收益横向比较。& l2 ]" N2 i: \- _6 s9 b
4 `9 d! R0 ^& H# w" ]' J
6 t, o& W+ s# O. L3 z6 U* V# k5 @

: V# C5 Z; W- ~+ w( A  o4 z2、 “信用卡”核心工具就是我们手里各大银行核发的信用卡片。
6 V& m7 H2 A5 z! R9 p$ f2 c$ a8 N/ X- q, t9 R5 \/ j0 u
通过出金账户对相应信用卡账户进行还款操作,再对额外的溢缴款提取。随着银行费率的日益正规化,“溢缴款”提取现在已经很难再见到有需要手续费的,所以说成本也是可控的。! A. q( K3 @# Z$ j! O3 s+ L" i

  z4 l9 S8 ^, D0 D* k
- ^8 S: L1 q7 k; v# D, R6 u, X- _$ _. w7 q1 g
3、 “证券账户”则是利用“银证互转”这一功能实现。
: P' \  F- C. ^. z5 {, b7 j+ O; K1 d3 e+ C% c0 K/ k5 t* I/ j6 Z
出金银行账户选择开通过“银证互转”的账户,将出金先转到证券账户后再转回银行卡,这中间间隔的时间可以由个人决定。" r4 K3 U  R/ E/ ^6 z

! X% X) q7 y( E. M2 w; z5 x我个人推荐这种方案,我遇到过黑钱,将大部分转入到证券账户后提出来的卡没有被封,剩下没有转入证券账户的卡被封了三天,没有股票账户的可以在公众号投资者的独白回复:a股开户。' L( g! Q- i7 s5 a( |0 U

/ U" T8 F; a, H3 n0 G2 H! ~- O8 y0 S4 Q

6 @* e9 x5 j! \7 D4、还款方式。
; w" c9 i7 n  }) Y3 z3 c# A( a/ I( a+ q; ~/ t; c" r4 `4 s, O
房贷、车贷、信用卡还款和蚂蚁花呗还款等方式,套现一般都是生活需要,可以将套现资金用于还款,达到避免被封。9 u9 n6 L0 G* V5 f
4 ]$ Z8 d; U" l3 x

" _; |7 k) \3 K, z1 `3 S9 _5 H  m; x3 q; _+ ~/ V
到这里想必一些朋友已经摸索到了以上思路的精髓并加以拓展,那就是“混沌”,形如混币(CoinJoin)一样,“将你杯中的水倒入太平洋,再盛满一杯,还是原来的那杯吗?”
3 L& i7 c6 ^) Y% g7 k: L  ~  I+ a6 {1 B2 y
回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

QQ|足球推荐|小黑屋|手机版|Archiver|足球推荐论坛 ( 鄂ICP备11007229号 )

GMT+8, 2024-11-22 20:53 , Processed in 0.309103 second(s), 14 queries , Gzip On, Redis On.

© 2018 baxi.tv

快速回复 返回顶部 返回列表