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交易比特币银行卡防冻解封指南

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楼主
发表于 2020-12-2 21:23 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
​​交易比特币、以太坊、莱特币等数字货币,国内90%以上的交易者都是通过场外出金,部分交易者曾出现过冻结银行卡。
但最近不光是银行卡,支付宝和微信也出现了被冻结。
就算自己没有被冻卡,也总听别人在群里谈论,相信大部分人都见怪不怪了。
可真的轮到自己那天,第一次估计是懵逼的,多次被冻就习惯了,有独到防冻解冻思路,到最后甚至还有些酸爽。
01最早的冻卡
比特币中国是国内第一家交易平台,2011年创立。但那时候国内比特币规模太小,还没有引起黑灰产的注意,没听说冻卡情况。
甚至部分玩家当时都是去淘宝上买比特币,或者借道去mtg。

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印象中国内币圈最早冻卡应该在2013年,从年初不到100元到年末8000元,近百倍涨幅让这个小圈子沸腾起来。
野蛮生长下,各种乱象频发,gbl交易平台跑路,警方冻结涉案资金,部分来往密切的银行卡也受到了不同程度的影响。

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2013年12月5日五部委发文后,2014年ok、比特币中国、火币等交易所取消直接充值企业账号方式,回归原始币圈状态,想入金需要充值给平台员工账户,在被做空交易者密集举报后这些账户也都gg。
那是个空军只要举报,哪怕是造谣也会下跌的时代背景。
02充值码出现
币圈的出金入金从此一直是猫鼠游戏,直到充值码的出现,印象中是比特时代首创。
代理商交保证金后可以99购买面值100,再100卖给平台用户们。
这个充值码有时候因为行情好,交易者着急进场也会有溢价情况,是不是感觉有点像usdt?
第一代otc场外交易商就是这些平台的代理商,大平台“可能”还是平台员工在充当代理商,像比特时代当时基本都是玩家做代理商,可以说是比较硬盒了。
我的一个朋友就是代理商,因此知道不少奇葩用户、暴富传奇、赌徒故事,他也是最早被冻卡那批人。
时过境迁,当年和现在当然是不可同日而语。社会对于比特币的接受度也在提高,过去基本没人知道比特币,现在起码经侦警察基本都知道比特币,甚至还炒币。
03个人经历
我的第一次冻结卡是当我使用支付宝绑卡支付,付不出钱的时候,登陆网上银行可以看到余额但是不可用。

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第一个弯路:电话联系银行,答复是查询不到要去线下银行网点,白白浪费半小时。
第二个弯路:去线下银行网点查询结果是:司法冻结。柜员看我的神色怪怪的,我解释给他听:可能是我卖的比特币,给我钱的人资金有问题,然后又解释什么是比特币、什么是数字货币、什么是中本聪和区块链,从占拜庭聊到哈耶克。
直到柜员小姐姐劝我远离传销为止。孙宇晨说忘不了王小川采访他时那种看骗子的眼神,我是非常理解孙宇晨的,当时在银行我也有这种窘迫的感受。不同的是我感觉:柜员小姐姐认为比特币是传销,而我是受害者。
遇到冻结,最先做的应该是:查询冻结原因和冻结方是哪个地区的警察,如果有联系方式问一下就可以了,不要和柜员多bb。冻结这件事有错误的是资金方,你是受害者,不需要解释给别人听。
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目前买卖比特币在法律层面是不违法的,积极联系警方,大部分发达地区还是很容易解冻的,一般资金少涉案人数多是3天后自动解冻。

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如果你收到的钱涉及敏感问题、涉案金额比较大、资金流向靠近第一手黑钱等,那么一般是半年,半年后续冻。
有群友被冻半年后每天去银行尝试取现,最后有拿回来的,说明可能不完全是自动续冻,可能部分地区不是这样。
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黑钱普遍是电信诈骗,理论上能够结案就会解冻。
如果涉恐涉毒涉赌行贿等敏感问题比较棘手,最多现在有超过两年没解冻的。电信诈骗分子骗钱后会转移,资金会从受害者a到b到c到d这样,你距离第一手a越近解冻难度越大。

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联系警方,常见的有以下几种
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1、让你传资料类似手持和声明等,大部分一个月左右解冻。
2、让你到异地配合调查,偏远地区为了追求破案进度,有可能关你一段时间。
3、主动上门找你的,这种还算好,不过一般都是需要结案后解冻。
4、让你等待破案。
5、告知你xx天后自动解冻。

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想提前解冻一般需要偿还电信受害者的资金,个人不推荐,毕竟法律层面你没有过错。这里还有个资金周转利用的情况,也要看每个人实际情况做判断。
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菠菜网站、外挂平台、色情网站、电信诈骗、黑客盗取资金、传销资金、涉恐敏感资金。

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这么说吧,币圈黑钱态势越演越烈。
你在充钱炒币,他们在利用你洗黑钱。

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04防冻结思路
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防冻结思路很早写过,可以看看2楼的:比特币场外交易防黑钱封卡教程

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刚出金一般不会马上冻卡,往往需要几天几周甚至几个月后你发现卡冻结了,涉及币圈业务的卡专卡专用。
( x2 N" C5 E, O" R) r& b所以,出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等。
另外:涉及币圈的卡提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱,看看被没被冻结再提现出金。
真的有很多倒霉蛋在不知道卡已经被冻结的情况下,往被冻结卡转钱
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防冻基本步骤1 X8 m( O( i1 J/ d
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1、出金提现完尽早转到其他银行卡、股票账户、理财账户里。(一般转入地方性银行会安全。比如锦州银行、铁岭银行这些只有当地有。这些落后地区地方银行很难弄异常冻结手续,警方冻结需要去银行当地,考虑部分币友出金金额还没有机票贵,一般不会特意跑去冻结你的。)
2、出金提现完尽可能去银行取现后再转存其他安全卡。如果身体条件允许,可以取完换家银行存,注意别被抢了。
3、出金提现完,去银行取完钱转存到父母妻子丈夫的卡里。
4、选择蓝盾等平台认证商家。电信诈骗分子高价买usdt,普遍是新号且没怎么交易过。
不过蓝盾不防封卡,因为诈骗分子首选蓝盾,交易金额更大更便捷,所以只能说你可能距离诈骗分子的资金流向远一点,你收到的不会是第一手第二手黑钱。
5、终极防冻:几乎百分百不被冻卡不提现就不会冻卡、不接收钱就不会冻卡、弃币炒股就不会冻卡。

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  S2 |3 N2 _& l' [2 c" }; T7 S4 q小额出金防止遇到黑钱冻结方案
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1、平时消费用信用卡,钱到账还信用卡。
2、先借一下借呗等金融工具到正常卡里,再用币圈的钱还借呗。
3、还可以用支付宝口令红包,发口令红包给亲人账号,记得口令设计的复杂一点。
4、让老婆/老公申请淘宝店,你去拍商品,可以发空包快递。
注意:遵法守法是王道,切勿因小失大。根据定义,黑产的所有赚钱的途径都已经写入刑法里了,请勿尝试。

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投资原则
投资有风险,闲钱投资,警记永远不满仓,不贷款,我们只提供信息,不构成买卖建议,买卖自由,风险自担!

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沙发
 楼主| 发表于 2020-12-2 21:24 | 只看该作者
比特币场外交易防黑钱封卡教程$ M4 V6 b+ h/ W! a

' \" Q0 X* D. D9 j5 j1 n% I4 y“9·4”以后,国内数字货币交易的出入金受到全面监管,现存的出入金渠道存在严重的安全隐患,不乏有新手甚至老韭菜遇到银行卡“冻结”的事件发生。
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& O0 T( q. Z9 ^- b" g以前周知的一些防封方案,如账户分离、小额转账测试法等已经被逐步证实为不可靠。. Z9 S  n  a  u' ]) j
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一、银行卡冻结主要是两种原因9 A: R8 G; N6 w. M

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1、银行风控冻结。8 j) A9 r5 h& p3 p: q! G8 n7 T

$ c! H% q7 T8 k( N6 u- V- p5 C( c( F一般数额较大,在转账信息备注了比特币、以太坊等词汇就可能被冻结。解决方法是:找银行提供材料,一般3-7个工作日解封,属于比较简单处理的。5 G) O. J; `6 ~0 V; J% M7 U" h0 E

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2 R) v" j1 z. m+ x0 z1 ~$ J2 I$ O: ?. O
2、司法冻结。
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: [4 t* x, L' D" g8 Z; w电信诈骗的黑钱购买比特币、usdt,导致黑钱流入到你的卡里,司法机关通常会将一连串与黑钱有关的卡全部冻结。这种也分为两种情况,一种是三天内自动解封,一种是冻结半年,半年后如果没有破案还可以继续冻结,冻结时间一般半年,但冻结次数是无限的。* f  t4 q+ E( \
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4 w5 Z7 G+ F) e' O二、被冻结应该怎么做* |) `8 ^1 B) ~( [$ O7 c/ A7 j
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3 y7 @7 `: u6 M; z若遇到被冻结,首先需要携带身份证去银行,询问冻结期限、冻结原因、冻结机关是哪里。
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6 I- j: i2 h7 j; R  \有的银行也不知道冻结期限和原因,但至少会告诉你冻结机关是哪。然后可以在百度查询冻结机关的电话,打电话询问冻结期限。
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如果是冻结半年,需要前往冻结你的公安局,带上交易证明,银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。9 G+ _1 `4 _7 x" j
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去当地公安局做笔录,一般一周左右会解冻。每个公安局的规定不一样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案或者撤案才能解冻。% t% x7 g; w1 [; E2 X* o$ y
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9 h; P' l! v7 [4 O; }4 U
$ w2 U- ~$ o; a8 z# c5 p三、那么如何防范遇到黑钱呢?" k  |+ X& p& B' A
建议卖币收钱用一张卡,再准备一张其他卡,分离开。
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以下内容为棋大饭盒群热心群友提供,欢迎大家举一反三。) p6 p+ ~! U( P7 F
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' T( O9 C! i0 Z! P1 b$ G6 J1、 “理财”这里提到的宏观的理财产品概念,不仅仅指的是银行直销理财,还包括诸如基金、保险等产品。2 f) u) ]: I$ K1 E0 D0 `% A3 V9 U3 S

+ z9 t% k) d$ L通过入金账户购买理财产品,再进行“赎回”,赎回到其他银行卡里,达到过滤的目的。这里需要提醒的是注意相应产品购买与赎回的费率。
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既然我们这里提倡分享精神, 提到理财产品收益,推荐一个app给大家 “比财”,各大银行收益横向比较。
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2、 “信用卡”核心工具就是我们手里各大银行核发的信用卡片。% a$ x! r1 D4 {+ K# p1 E

" o1 E* I8 o9 Q- D: x" s+ C, t通过出金账户对相应信用卡账户进行还款操作,再对额外的溢缴款提取。随着银行费率的日益正规化,“溢缴款”提取现在已经很难再见到有需要手续费的,所以说成本也是可控的。
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3 _. z: c$ D3 u; C/ S' t6 J3 ~- J3、 “证券账户”则是利用“银证互转”这一功能实现。+ B* w9 h, G0 D2 H# g3 u% T+ u

) H  c2 e, a$ F" c6 q3 k# M出金银行账户选择开通过“银证互转”的账户,将出金先转到证券账户后再转回银行卡,这中间间隔的时间可以由个人决定。
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$ ~: h1 T. S& Z/ [& w* U我个人推荐这种方案,我遇到过黑钱,将大部分转入到证券账户后提出来的卡没有被封,剩下没有转入证券账户的卡被封了三天,没有股票账户的可以在公众号投资者的独白回复:a股开户。
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) J5 t2 X1 z6 U3 o; ?- O; H4、还款方式。
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; F* f, a& G0 X8 ]房贷、车贷、信用卡还款和蚂蚁花呗还款等方式,套现一般都是生活需要,可以将套现资金用于还款,达到避免被封。
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到这里想必一些朋友已经摸索到了以上思路的精髓并加以拓展,那就是“混沌”,形如混币(CoinJoin)一样,“将你杯中的水倒入太平洋,再盛满一杯,还是原来的那杯吗?”! R6 R: k0 v( s* }: F
# G5 i& c- x$ U! i: b2 d# ^6 Y9 T
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